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“依法治链”与“以链治链”:区块链技术监管的结合之道

出处:社科院网站

十月24日下午,中共中央政治局就区块链技术进步近况和趋势进行第十八次集体学习。习近平总书记强调在应用、革新区块链技术的同时,要加大对区块链技术的引导和规范,加大对区块链安全风险的研究和剖析,密切跟踪进步动态,积极探索进步规律。要探索打造适应区块链技术机制的安全保障体系,引导和推进区块链开发者、平台运营者加大行业自律、落实安全责任。要把依法治网落实到区块链管理中,推进区块链安全有序进步。

遵循习近平总书记讲话精神,大家要结合规则监管与科技监管的思想加大区块链的治理。针对区块链技术的监管,笔者觉得,第一是要正视区块链技术,反对对区块链技术的容易否定,要在区块链进步中健全规则拟定与适用,通过“依法治链”打击假借区块链革新名义进行违法犯罪的行为;第二是应付区块链技术带来的新技术业态变化需要监管技术和监管理念走向“智能化”,倡导以区块链技术监管区块链的“以链治链”,在此基础上笔者提出中国原创的“共票”理论,要借用包含区块链技术在内的监管科技提高监管能力,弥补法律调整的局限性。

正视区块链技术,把握区块链行业健康进步重要机会

监管层应以ICO泛滥为戒,在鼓励支持引导区块链技术革新的同时,改变针对区块链行业的监管方法,预防劣币驱逐良币的异化。在习总书记发表此次要紧讲话后,区块链技术必然会得到有关部门和各行各业的看重,掀起区块链技术大规模产、学、研、用的高潮,这正好是区块链行业正本清源的重要机会,也奠定了区块链行业在上一轮的周期之后走向健康进步的基调。

技术本身具备中立性,需要引导和规范。点对点和股权众筹因为缺少准时引导、规范,导致革新被不法分子滥用的前车之鉴为区块链技术的监管提供了教训和经验。教训是要准时监管,不可以等到出现像“e租宝”如此大的恶性事件后再亡羊补牢,监管的介入必须要在事前、事中,在技术被大规模不法借助之前准时矫正,维护好的革新环境;经验是有关的监管规则应该当令、准时颁布,为真的的革新指明一条合法合规的正道,这就需要监管机构需要不断提升其相应的业务能力与决策判断能力,尤其是加大与产业与学术的合作。

国内对区块链监管规则已有初步探索。其中比较典型有2018年8月24日银保监会、中央网信办、公安部、人民银行和市场监管总局联合发布的《关于防范以“数字货币”“区块链”名义进行风险筹资的风险提示》、2019年1月十日网信办发布的《区块链信息服务管理规定》,与2018年6月工信部公布的《全国区块链和分布式记账技术指标化技术委员会筹办策略公示》。这部分监管规定一方面打击了不真实有害的区块链应用,一方面鼓励引导了真实有益的区块链应用的健康进步。有益于统一技术指标,促进产业交流融合。笔者觉得统1、规范的技术指标比具体的监管规则更具备基础意义。国内是区块链技术国际标准的主要参与国,汤森路透借助世界常识产权组织数据库整理数据显示,在2017年提交的406项与区块链有关的专利申请中,超越一半来自中国,区块链专利申请数目最高的企业是阿里巴巴。将来国内应进一步学会在标准拟定方面的话语权。

采取“法链”的技术监管,达成“以链治链”

区块链技术具备“去中心化”特征,其典型应用BTC在诞生之初就秉持着排除国家干涉的理念,因此去中心化的支持者觉得区块链技术无需现实世界的监管便可以达成自治。笔者觉得是不是应予监管及采取何种监管方法取决于具体的区块链应用场景,就现在而言应维持适度宽松的监管环境,以便积累经验。规则可以规定技术的规范、归属和技术风险的避免等,但对技术的运转本身却难以干预。适度有效地监管区块链不只需要规则供给,还需打破传统的监管路径依靠,采取监管科技等新型方法。其中最为要紧的就是“以链治链”,也就是打造起“法链”,借用区块链技术来对区块链应用行业进行监管。以审慎监管、功能监管、行为监管等为核心构建的传统双峰监管体系和法律法规,没办法有效应付以区块链技术为代表的去中心化金融革新。因此,需要在传统金融监管维度以外增之以科技维度,将科技方法运用到监管体系中,形塑双维监管体系,从而更好地应付金融科技所内含的风险及其引发的监管挑战。

区块链技术带来新技术业态,需要监管技术和监管理念走向“智能化”

伴随区块链技术推进的智能合约和数字虚拟货币等新金融业态的不断涌现,传统的人为监管模式向智能化监管模式之转变趋势已不可逆转,若不用智能化的合法审查、记录追踪和监管变革,将不能满足极端复杂的监管需要。历史经验表明,传统的监管手段不足以应付市场失灵,可能会滋生借助去中心化技术的违法行为和欺诈行为,此时监管者只能“一刀切”,不可以完全解决问题,比如对ICO的禁止使得其转移至海外,脱离可控范围。对此,笔者提出区块链技术与数据经济相结合的中国原创理论——“共票”理论,以链治链,借用区块链技术来对区块链行业进行规制,在一个新的维度上健全对于区块链的治理。

假如区块链技术可以被用于监管而非将监管者排除在外,那样基于区块链的监管系统将可以提升监管的有效性与精准性。实时透明的共享账簿将使监管者可以在结果恶化之前予以辨别并回话,甚至监管者可以将合规机制直接内嵌于区块链系统之中,借用区块链技术打造一套既能解决潜在市场失灵和政府失灵问题,又可以充分考虑新兴技术独特质的有机监管体系。监管者在区块链技术模式下将担负双重角色:其一,立法者拟定法律法规,为监管者及企业提供法律支持,形成新的有效的监管路径,降低不确定原因带来的风险;其二,与技术专家合作,将金融等方面的监管法律法规内嵌入区块链技术之中,从而使法律法规的实行通过代码达成。

中国拥有充足先发优势,能够帮助推进数字经济兴盛进步

现在世界各主要国家对进步区块链技术的积极程度不一,但都较为看重监管。美国网络社交巨头Facebook发布天秤币白皮书后,各国愈加明确地认识到区块链技术的典型应用数字虚拟货币可能带来的风险,美国、法国、泰国3个国家的央行还成立了Libra监管有关的工作组。

国内在区块链范围已经拥有充足先发优势,已有至少24个省区市布局区块链产业,区块链有关标准、专利、企业数目及治理经验等都居世界领先地位。将来将是区块链技术大放异彩的年代,各行各业都应在习近平新年代中国特点社会主义思想引导下做好风险防控与安全保障,同时借用区块链技术达成业务更新、理念改革、行业突破,在各范围的一同努力下达成中国数字经济的大进步。

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