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京东旗下网上银行在线被罚2943万,借助区块链能帮躲避外汇管制?

出处:火星财经

11月26日,国家外汇管理局北京外汇管理部公示的行政处罚决定书显示,网上银行在线科技公司因违反规定将境内外汇转移境外,依据《中华人民共和海外汇管理条例》第三十九条规定,被处罚款2943.26万元。

天眼查数据显示,网上银行在线科技公司为京东集团全资子公司,于2011年5月3日首批荣获央行《支付业务许可证》, 2014年获得了国家外管局颁发的“外贸支付牌照”。业务覆盖到酒店、机票、留学汇款与货物进出口贸易的结售汇与购付汇,为企业提供全方位的网络金融支付解决方法。

网上银行在线与包括五大国有银行、银联在内的国内主要金融机构打造了长期的策略合作关系,支持网络、POS、手机等多种线上线下的终端支付形式,形成了网关支付、京东支付、外贸支付、代付、POS支付、单作用与功效预付卡系统技术等商品。

从介绍可以看到,网上银行在线是拥有国家外管局颁发的“外贸支付牌照”的,然而依据《中华人民共和海外汇管理条例》第三十九条规定:有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗方法将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限时调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节紧急的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

也就是说,网上银行在线在有牌照的状况下依旧被罚了近3000万人民币,那其违反规定的金额,应该在1亿人民币左右。

外汇管制现在还是很严格的,网上银行在线拥有牌照企业违规尚且重罚,那没牌照的呢?


11月4日,BISS交易平台在官方网站发布通知称:“现在BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作,调查结束后,大家将在第一时间恢复正常业务。” 多位知情人士表示,BISS大多数员工已在十月30日被警方带走调查,除此之外,据办案民警表示,BISS被调查缘由主如果涉嫌诈骗。

依据BISS官方网站介绍,通过传统券商买卖美股,至少需要从注册开户、信息审核、美股入金与买入美股等7大步骤。而其中最难的就是怎么样换汇USD入金,这把大多数人拦在了外边。但在BISS平台中,用户仅需通过充值泰达币,便可直接购买美股。

BISS币股买卖,即用户可通过其数字资产泰达币来购买美股,等于借助泰达币国际流通的特质来购买国际股票。但BISS并没股票买卖资质,且未获得监管许可,这种革新买卖无疑是绕过了个人购汇限制,存在违法行为。

事实上,借助区块链技术产生的数字资产P2P支付的特质避开外汇管制,一直是监管部门比较敏锐的问题。而在今年Facebook推出Libra将来,愈加引起了监管部门的看重。国家外汇管理局总会计师孙天琦曾表示,“包括Libra在内的数字虚拟货币都是可以外贸自由流动的,而人民币还没完全可自由兑换,所以要把这部分数字虚拟货币看成外币,其兑换、用需要要完全遵守大家的外汇管理框架。在境内需要要坚持法定货币是本币人民币,境内买卖计价结算不可以被替代。”并且,孙天琦猜测,下一步数字虚拟货币在外贸环节初期的存活空间可能真的就是小额的外贸资金转移,也就是“侨汇”。

最近,数字资产交易平台行业在面对监管势态强劲的背景下都较为小心。特别是BISS被查将来,都在察看进步变化。但从实质的状况来看,BISS会被监管调查是势必的,由于直接触有外汇管制的条例。从网上银行在线被罚款的消息更进一步看到管理层对于外汇管制的把控从未放松,这也是其他交易平台在挨近合规方向时,应该注意的。

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